巴西小罗退役的原因是多方面的，主要包括以下几点：

身体状态与伤病困扰：

随着年龄的增长，小罗开始遭受伤病的侵扰，尤其是膝关节和肌肉的问题，这严重影响了他的竞技状态和比赛表现。

职业规划与新挑战：

小罗在职业生涯后期，尽管辗转了一些俱乐部，但始终未能找回昔日的光彩。他意识到需要为自己的未来做长远打算，于是选择了退役，转战足球管理和教练领域，寻求新的挑战与可能性。

回归家庭与生活平衡：

小罗开始更加重视家庭和私生活，认识到足球的世界虽然精彩，但生活中的其他事务同样重要。他选择在恰当的时机离开，是为了实现个人生活的平衡。

经济压力与破产危机：

小罗多次破产，甚至一度面临破产危机。2018年退役前，他的财务状况非常糟糕，账户里只剩下6块钱，并且因非法入境被判入狱半年。

缺乏自律与奢侈生活：

小罗的生活习惯一直备受争议，他过着奢侈的生活，经常与不同的美女作伴，缺乏自律也是导致他早早陨落的原因之一。

综上所述，小罗的退役是多种因素共同作用的结果，包括身体伤病、职业规划、家庭因素以及经济压力等。